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工商時報【魏喬怡、彭禎伶╱台北報導】

兆豐銀行紐約分行遭美國重罰後，金管會對國銀內稽內控監管趨嚴。金管會銀行局15日預告金控及銀行內稽內控新增、修訂法規，未來銀行營運若將面臨重大風險，董事知情時必須立即通報主管機關，另外，若金控、銀行被國外主管機關檢查結束或收到檢查報告後，法遵及稽核要依重大性原則即時向董事會監察人報告。

兆豐銀違反美方反洗錢法案，前兆豐金董座蔡抽油煙機推薦友才知情卻輕忽，導致兆豐銀紐約分行遭美國主管機關重罰。

為避免類似事件的發生，金管會此次修法特別新增了2條加強董事會、審計委員會的職責。銀行局指出，過去銀行法就有對董事監察人責任做規定，此次在內稽內控法條中更新增對董事責任的重申，具有行政宣示意義，未來董事發現金控或銀行有重大損害之虞、而銀行卻有隱匿情形時，要「立即」通報主管機關。

另外，過去金控、銀行內稽內控3道防線是銀行內自訂，未來3道防線實務守則的執行程序由銀行公會訂定。而且要將「重大偶發事件」（像是被國外主台中開公司費用管機關處罰、被降評等）明定在相關業務規範及處理手冊中。

銀行局指出，過去海靜電油煙處理機外分行的法遵可兼任，未來必須「專任」，可兼任防制洗錢主管，若要兼任沒有職務衝突的其他職務必須經當地主管機關核准並且報金管會備查。

而且，法遵人員在就任前必須參加60小時以上的受訓課程，並且考試及格、取得結業證書。而國內的法遵主管、國內營業單位及其他管理單位（例如資訊處）主管每年也都要上法規、新種業務、新種商品的課程至少15小時。91AA60CA87829925